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央行将推票据经纪业务牌照 实缴资本不低于1亿

2017-06-02 15:14:29 来源:经济参考报   作者:经济参考报

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笔者从多个信息来源获悉,央行目前在主导票据经纪业务牌照。该牌照业务与货币经纪业务牌照有共通之处,但又有不同之处。

笔者从多个信息来源获悉,央行目前在主导票据经纪业务牌照。该牌照业务与货币经纪业务牌照有共通之处,但又有不同之处。

实缴资本不得低于1亿人民币

据悉,央行日前已到多地调研票据经纪业务状况、票据中介行业生态等情况,目前正在起草票据经纪业务法规。该法规对票据基金业务资格申请条件、申请流程、业务职能定位、业务流程、风险控制等都会有定义。目前获悉情况看,央行或要求票据经纪业务公司实际实缴资本不低于1亿人民币。

对照看银监会的货币经纪

其实,早在央行主导的票据经纪业务外,银监会在2005年就签发了《货币经纪公司试点管理办法》该办法对货币经纪公司的审批要求、业务范围等做了规范。其中关于设立条件对票据经纪业务公司有参考意义。

申请在中华人民共和国境内独资或者与中方合资设立货币经纪公司的境外投资人必须具备以下条件:

(一)在所在国家或者地区依法设立的货币经纪公司。

(二)从事货币经纪业务20年以上、经营稳健,有完善的内部控制制度。

(三)资信良好,无重大违法违规记录。

(四)申请前连续三年盈利且每年税后净收益不低于500万美元。

(五)具有从事货币经纪服务所必需的全球机构网络和资讯通信网络。

(六)在中国境内设立代表机构2年以上。

(七)所在国家或者地区有完善的金融监督管理制度,并且申请人受到所在国家或者地区有关主管当局的有效监管,其监管当局与中国银行业监督管理委员会签署了监管备忘录。

(八)中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件。

第八条申请设立货币经纪公司或者与外方合资设立货币经纪公司的中方投资人必须具备下列条件:

(一)依法设立的非银行金融机构。

(二)从事货币市场、外汇市场等代理业务5年以上。

(三)经营稳健,有完善的内部控制制度。

(四)资信良好,无重大违法违规记录。

(五)提出申请前连续三年盈利。

(六)中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件。

第九条设立货币经纪公司应具备下列条件:

(一)具有符合本办法要求的最低注册资本。

(二)具有符合《中华人民共和国公司法》等相关法律和本办法要求的章程。

(三)具有熟悉货币经纪及相关业务的高级管理人员。

(四)具有健全的组织机构、管理制度和风险控制制度。

(五)具有与业务经营相适应的营业场所、安全防范设施和措施。

(六)中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件。

第十条货币经纪公司及其分公司的设立须经过筹建和开业两个阶段。申请人提交的申请筹建、申请开业的资料,以中文书写为准。

第十一条货币经纪公司注册资本的最低限额为2000万元人民币或者等值的自由兑换货币,注册资本为实缴货币资本。

中国银行业监督管理委员会可根据货币经纪业务发展情况和审慎监管的要求,调整注册资本最低限额,但不得低于前款规定的最低限额。

按此,银监会的要求是2000万,央行的要求是大大提高了!

除了注册资本金外,票据经纪业务还需那些资格?

笔者认为,非银机构这条是值得参考的!另外对机构的票据业务的认知能力及从业经验也是必须考虑的,此外对于票据业务所必须的网络、软件等信息化要求也会被提到办法中。

第三十三条货币经纪公司及其分公司按照中国银行业监督管理委员会批准经营的业务范围,可以经营下列全部或部分经纪业务:

(一)境内外外汇市场交易;

(二)境内外货币市场交易;

(三)境内外债券市场交易;

(四)境内外衍生产品交易;

(五)经中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。

票据经纪业务的必要性

票据经纪是指在票据活动中,以赚取手续费或佣金为目的,从事票据贴现、转贴现、再贴现、买入返售、卖出回购、票据咨询等一系列活动。

目前银行机构因本身为票据的交易主体,难以独立实施票据经纪业务。因此过往票据经纪业务一般为票据中介所实现。现实中,票据中介根据票据流通或贴现情况,从事不同的票据经纪业务。

一、企业票据流通的经纪业务

当票据还处于流通支付环节,企业为获取更好的票据支付对价,会寻找票据中介进行票据的买卖,票据中介在将票据流转到其他企业或贴现。

在这个环节,票据中介实施的本质是票据买卖操作,但其背后暗含了票据经纪业务职能,只不过因为自身出资的方式介入到交易环节。

二、银行之间的票据买卖经纪业务

当票据进入转贴现环节后,银行经营差异化,使得票据在银行之间不断流转,这需要相关的撮合机构来实施。部分业务能力强的票据中介开始介入此环节。

随着票交所上线,票据业务电子化,票据参与机构多元化,专业化的、监管下的票据经纪业务急需出现!这是票据市场良性、快速发展的基础性机构,他的发展有利于票据市场多元化、健康发展。

另外,现实中票据中介行业鱼龙混杂,机构水平、风控能力、合规情况参差不齐,数起银行票据风险事件都与票据中介存千丝万缕联系。不良、不合格、野蛮的票据中介格局亟待整治和改进,出台票据经纪办法将是一个非常好的契机!

票据中介有可能进入到票据经纪持牌行列嘛?

现在的票据中介业务模式多不限于票据信息互换和撮合,而是深度介入到票据交易的环节,获取相关收入。他们的模式一般通过与商业银行、企业签订委托代理协议,通过“协议行”或“同业户”等方式间接与商业银行对接,在票据交易过程中,起到“桥梁”的中介作用。一些经营时间较长、专业能力较强的民间票据经纪公司通常会选择与中小金融机构合作,利用地方中小商业银行、农商行、农信社等银行牌照,直接参与到票据贴现和转贴现等流通环节。

票据中介的很多业务模式脱离了票据经纪业务本身的定位,因此如果想参与到票据经纪业务行业,票据中介急需理清自身的发展定位和思路,将自身向合规靠拢!

否则,票据中介难以符合票据经纪业务本身的内涵!

另外,笔者获悉,目前五大货币经纪公司已有公司摩拳擦掌准备进入票据经纪行业,他们的到来或给票据市场带来新的活力和升级!


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关键词: 票据经纪业务牌照

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