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曝杭州将清退存量1亿以下问题平台 后期或扩围

2018-11-13 11:02:55 来源:WEMONEY   作者:刘四红

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​11月12日,有消息称,杭州监管部门已着手逐步整顿行业的问题平台,第一批将清退存量不足1亿的平台(得到数家杭州平台的确认)。根据第一批清退的效果,下一步或将逐步扩大清退范围,如清退存量不足5亿或10亿的平台(该消息上不确定)。不过,要注意的是,此次存量不足1亿的平台被清退,并不意味监管会对存量大的平台有所倾向和保留,清退与否和平台体量大小无关,关键是按照监管合规整改。

11月12日,有消息称,杭州监管部门已着手逐步整顿行业的问题平台,第一批将清退存量不足1亿的平台。收到金融办清退通知的平台,将在12个月内分期兑付本息,完成清退。  

此外,根据第一批清退的效果,下一步或将逐步扩大清退范围,如清退存量不足5亿或10亿的平台。  

就此,凤凰网WEMONEY联系了杭州在运营的多家网贷平台,其中,数家机构确认了“存量不足1亿的平台将被清退”这一消息,但不确定“监管是否将对存量不足5亿或10亿的平台进行清退”这一行为。  

“初始金额定的是一亿元,但存量有几个亿的平台也可能被良性清退,最高门槛是多少暂不确定。”杭州一网贷平台高管人员告诉凤凰网WEMONEY,此前,浙江省银监局、当地金融办、地方互联网金融协会、律师事务所、会计事务所等多方机构,曾对其平台进行为期8天的进场行政核查工作。当时,金融办就曾再三强调,要严格控制平台存量,“双降”是一条红线。  

不过,要注意的是,此次存量不足1亿的平台被清退,并不意味监管会对存量大的平台有所倾向和保留,清退与否和平台体量大小无关,关键是按照监管合规整改。据上述人员所述,“按照进场核查工作情况来看,当地金融办的态度是,并不是说平台存量多大就能把监管限制住,对于上百亿的平台也不会对其有所倾向。关键是一定要合规,按照108条中的10条禁令严格检查。不过,存量过小的问题平台,监管会提前引导其良性退出。”  

事实上,监管已开始行动,继湖南省取缔53家网贷机构后,11月8日,杭州平台予财缘发布分期业务结清公告称,自6月下旬以来,行业环境持续恶化,P2P暴雷、跑路事件频发导致出借人资金受到损失。国家相继出台各项监管政策来保障出借人利益,由于平台没有达到备案要求而收到金融办清退通知,因此做出分期结清网络借贷中介业务的决定。  

此前的2018年8月底,P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室曾下发《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》和《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》,对网贷机构合规检查工作提出了统一要求。  

从该次合规检查内容来看,重点关注以下十个方面:  

1.是否严格定位为信息中介,有没有从事信用中介业务;2.是否有资金池,有没有为客户垫付资金;3.是否为自身或变相为自身融资;4.是否直接或变相为出借人提供担保或承诺保本付息;5.是否对出借人实行了刚性兑付;6.是否对出借人进行风险评估并进行分级管理;7.是否向出借人充分披露借款人的风险信息;8.是否坚持了小额分散的网络借贷原则;9.是否发售理财产品募集资金(或剥离到关联机构发售理财产品);10.是否以高额利诱等方式吸引出借人或投资者加入。  

此外,上述通知显示,合规检查包括机构自查、自律检查、行政核查和检查汇总三大类。根据安排,合规检查应于2018年12月底前完成,机构自查、自律检查、行政核查的具体进度可由各地因地制宜,稳妥安排。在检查方式上,机构自查与自律检查、行政核查压茬推进、有序展开,交叉核验。


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关键词: 监管 网贷平台 合规 清退
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