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e租宝实控人被指非法持有枪支 “奖励”女下属5.5亿

2016-02-01 09:47:57 来源:新网贷

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“e租宝就是一个彻头彻尾的庞氏骗局。”在看守所,昔日的钰诚国际控股集团总裁张敏说,对于e租宝占用投资人的资金的事,公司高管都很清楚,她现在对此非常忏悔。

500亿、90万人。

e租宝实控人被指非法持有枪支 “奖励”女下属5.5亿

前者是e租宝非法吸收资金额,后者是遍布全国31个省市区的受害投资人数量。

大家如果有印象,一周前侠客岛去听中央政法工作会议时就提到,今年政法系统将对互联网金融、非法集资领域着力进行查处。

今天,新华社的通稿起底了这桩案子。以下文字主要来自通稿,岛叔尽量梳理出干货和脉络来。

95%的项目是假的

“e租宝就是一个彻头彻尾的庞氏骗局。”在看守所,昔日的钰诚国际控股集团总裁张敏说,对于e租宝占用投资人的资金的事,公司高管都很清楚,她现在对此非常忏悔。

e租宝是“钰诚系”下属的金易融(北京)网络科技有限公司运营的网络平台,2014年2月,钰诚集团收购了这家公司,2014年7月,改造后的平台,以e租宝为名上线。其集团顶端,是在境外注册的钰诚国际控股集团有限公司,旗下的运营中心和业务板块都围绕e租宝进行。在一年半的时间里,他们利用广告炒作、广撒推销网等方式铺开业务,吸引了90多万实际投资人。

侠客岛按:所谓庞氏骗局,就是拆东墙补西墙,用新的投资人的钱向老的投资人支付利息和短期回报,以制造赚钱的假象,骗取更多的投资。

e租宝的宣传口号之一,就是“1元起投,随时赎回,高收益低风险。”许多投资人表示,他们就是听信了e租宝保本保息、灵活支取的承诺才上当受骗的。e租宝共推出过6款产品,预期年化收益率在9%至14.6%之间,远高于一般银行理财产品的收益率。e租宝的推销人员在宣传时称,e租宝产品保本保息,哪怕投资的公司失败了,钱还是照样有。

用承诺回报隐忧投资者,本身就是最高法关于非法集资犯罪的明确司法解释。而承诺保本保息,已经违反银监会风险提示的理财产品销售要求。

e租宝对外宣称,其经营模式是由集团下属的融资租赁公司与项目公司签订协议,然后在e租宝平台上以债权转让的形式发标融资;融到资金后,项目公司向租赁公司支付租金,租赁公司则向投资人支付收益和本金。

办案民警介绍,在正常情况下,融资租赁公司赚取项目利差,而平台赚取中介费;然而,e租宝从一开始就是一场“空手套白狼”的骗局,其所谓的融资租赁项目根本名不副实。

e租宝平台实际控制人、钰诚集团董事会执行局主席丁宁供述,他们虚构融资项目,把钱转给承租人,并给承租人好处费,再把资金转入我们公司的关联公司,以达到事实挪用的目的,前后花了8亿多元向项目公司和中间人买资料。

“钰诚系”多位高管则向记者证实了自己公司用收买企业或者注册空壳公司等方式在e租宝平台上虚构项目的事实。

“据我所知,e租宝上95%的项目都是假的。”安徽钰诚融资租赁有限公司风险控制部总监雍磊称,丁宁指使专人,用融资金额的1.5%-2%向企业买来信息,他所在的部门就负责把这些企业信息填入准备好的合同里,制成虚假的项目在e租宝平台上线。为了让投资人增强投资信心,他们还采用了更改企业注册金等方式包装项目。

办案民警介绍,在目前警方已查证的207家承租公司中,只有1家与钰诚租赁发生了真实的业务。

不仅项目是假的,e租宝的担保方也是假的,是钰诚集团直接控制的公司,属关联关系。

e租宝骗局真相大起底1

21人被捕

办案民警介绍,2015年底,多地公安部门和金融监管部门发现e租宝经营存在异常,随即展开调查。

公安机关发现,至2015年12月5日,“钰诚系”可支配流动资金持续紧张,资金链随时面临断裂危险;同时,钰诚集团已开始转移资金、销毁证据,数名高管有潜逃迹象。为避免投资人蒙受更大损失,2015年12月8日,公安部指挥各地公安机关统一行动,对丁宁等“钰诚系”主要高管实施抓捕。

1月14日,e租宝21名涉案人员被批捕。其中,e租宝平台实际控制人、钰诚集团董事会执行局主席丁宁,涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款、非法持有枪支罪及其他犯罪。

资产去向:一大部分被挥霍

其实,最广大投资者关心的是,自己投进去的钱还能不能追回来。

至少现在来看,这些钱中的相当一部分被“钰诚系”挥霍掉了。

比如,丁宁与数名集团女高管关系密切,其私生活极其奢侈,大肆挥霍吸来的资金。警方初步查明,丁宁赠与他人的现金、房产、车辆、奢侈品的价值达10余亿元。仅对张敏一人,丁宁除了向其赠送价值1.3亿的新加坡别墅、价值1200万的粉钻戒指、豪华轿车、名表等礼物,还先后“奖励”她5.5亿元人民币。

“钰诚系”的一大开支还来自高昂的员工薪金。以丁宁的弟弟丁甸为例,他原本月薪1.8万元,但调任北京后,月薪就飞涨到100万元。据张敏交代,整个集团拿着“百万级”年薪的高管多达80人左右,仅2015年11月,钰诚集团需发给员工的工资就有8亿元。

多位公司高管称,为了给公众留下“财大气粗”的印象,丁宁要求办公室几十个秘书全身穿戴奢侈品牌的制服和首饰“展示公司形象”,甚至一次就把一个奢侈品店全部买空。

不仅如此,2014年以来,“钰诚系”先后花费上亿元大量投放广告进行“病毒式营销”,还将张敏包装成“互联网金融第一美女总裁”,作为企业形象代言人公开出席各种活动。

那么,钰诚集团自己的资产,钱还得上么?

目前,钰诚集团旗下仅有钰诚租赁、钰诚五金和钰诚新材料三家公司能产生实际的经营利润,但三家企业的总收入不足8亿,利润尚不足1亿。因此,除了靠疯狂占用e租宝吸收来的资金,“钰诚系”的正常收入根本不足以覆盖其庞大的开支。

e租宝骗局真相大起底1

侦破

办案民警表示,此案案情复杂,侦查难度极大。“钰诚系”的分支机构遍布全国,涉及投资人众多,且公司财务管理混乱,经营交易数据量庞大,仅需要清查的存储公司相关数据的服务器就有200余台。为了毁灭证据,犯罪嫌疑人将1200余册证据材料装入80余个编织袋,埋藏在安徽省合肥市郊外某处6米深的地下,专案组动用两台挖掘机,历时20余个小时才将其挖出。

办案民警表示,从2014年7月e租宝上线至2015年12月被查封,“钰诚系”相关犯罪嫌疑人以高额利息为诱饵,虚构融资租赁项目,持续采用借新还旧、自我担保等方式大量非法吸收公众资金,累计交易发生额达700多亿元。警方初步查明,e租宝实际吸收资金500余亿元,涉及投资人约90万名——平均每人近6万元。

根据e租宝案件中已经查明的种种犯罪事实,司法机关认为,犯罪嫌疑人的这些行为已经涉嫌非法吸收公众存款和集资诈骗。

追赃

办案民警介绍,由于“钰诚系”的资金交易庞杂,财务管理混乱,其资金流向还在调查之中。目前,公安机关正在与银监会、人民银行等部门通力配合,加快工作进度,全力以赴进行调查取证、追赃、甄别涉案资产等工作,最大限度地挽回投资人的损失。为了便于投资人报案、完善案件处置相关信息,公安机关已经搭建起投资人信息登记平台,并将于近期挂接在公安部官方网站上启用。

有关部门表示,投资人应及时、主动报案、登记信息、提供证明材料,避免因不及时、不如实报案、登记而损害自身合法利益;同时,请投资人依法维权,不信谣、不传谣、不受蛊惑,不组织、参与各类非法活动。涉嫌犯罪的人员,应当积极配合调查、退缴违法所得,争取从宽处理。

侠客岛按:百度“e租宝”吧,已经有近60万条帖子。12月,还有投资客发帖说,“怕什么,过了这几天,那些胆小怕事的提前赎回者,肠子都会悔青了”。现在看,按照以往非法集资案件的进展,像这种数额极其巨大、受害者如此之众的案件,将投资者全部本金追回的可能性比较渺茫,可能的结果是在追赃之后,按照比例进行赔付。

虽说“投资有风险需谨慎”,但在当下,类似的事件也不是第一次发生。抓人、追赃、以及之后的审讯定罪,当然都是司法机关的分内之事,大家也期待能早日有定论。除了这一点,这个案子能让我们反思的也远不仅于此。

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